Zprostředkování obchodu – finanční poradci na scéně


Finanční poradci tu nejsou jenom od toho, aby nám poradili třeba s volbou správného spořícího produktu, nebo hypotéky. Jsou zde také od toho, aby nám často pomohli zprostředkovat důležité finanční obchody, které se týkají našich investic. Ideálním příkladem jsou třeba trhy s komoditami a cennými papíry. I v tomto segmentu se mnoho finančních poradců nachází a jejich cílem by mělo být hlavně objektivně a správně pomoci. Realita ale bývá zcela jiná – pomáhají totiž hlavně sami sobě, a to volbou takových produktů, ze kterých mají tu největší možnou provizi. A to bez ohledu na zájmy zákazníka.

Je třeba mít konkrétní licenci

Pokud nám daný poradce chce nabídnout zprostředkování obchodu třeba s akciemi, obligacemi, ale i podílovými fondy nebo dalšími cennými papíry, určitě bychom měli vyžadovat licenci, kterou vydala Komise pro cenné papíry. Bez ní totiž není daný poradce oprávněn uskutečňovat dané operace. Ani s ní ale nemáme jistotu toho, že danému segmentu skutečně rozumí a že díky němu bude naše investice opravdu výhodná. Stačí se totiž podívat na profily mnoha z nich – většinou mladí studenti bez prostředků, hledající jakoukoliv práci, kde by si vydělali alespoň drobné kapesné.

Pozor na skutečnou výhodnost

Jak tedy z dosud napsaného textu vyplývá, je určitě třeba být při využívání těchto služeb velmi obezřetní, jelikož několik krátkých školení nedokáže udělat z finančního poradce kapacitu v oboru. Jeho chybným rozhodnutím tak můžete místo zhodnocení vašich peněz o jejich podstatnou část také přijít, což určitě není cíl, který chcete realizovat.

Vše začíná živnostenským listem

A co je na finančním poradenství také poměrně zajímavé? Rozhodně i nutnost vlastnit živnostenský list. Ani to ale není jistotou jakýchkoliv zkušeností a znalostí, které jsou kladeny na řadu jiných profesí. Zde totiž plně stačí obyčejné zprostředkování obchodu, a to k tomu, abychom se finančním poradcem stali také my sami. I když kdo by o to stál.


Hodnocení článku:

1 nic moc2 ušlo3 průměr4 dobrý5 výborný (Zatím nebylo hodnoceno - buďte první!)
Loading...


David Hampl


Doporučujeme

Nábytek II.

Nábytek II.


Půjčka na auto, co je to leasing?

Půjčka na auto, co je to leasing?


Proč platíme povinné ručení?

Proč platíme povinné ručení?


Jak fungují finanční poradci?

Jak fungují finanční poradci?



Rostou dlouhodobé a klesají krátkodobé úvěry, půjčky, lépe splácíme

Změna legislativy koncem loňského roku i dlouhodobě příznivý ekonomický vývoj ovlivňují také to, jaké úvěry si bereme a jak je splácíme. Z pravidelného barometru úvěrového trhu za 2. čtvrtletí letošní...

Rostou dlouhodobé a klesají krátkodobé úvěry, půjčky, lépe splácíme

Povinné ručení a asistenční služby na cesty

Povinné ručení už dávno neslouží pouze na pokrytí škod, které způsobíme řízením motorového vozidla, jiným osobám či osobě. Pojišťovny ve snaze získat klienty, nabízí služby i řidičům, kteří škody způs...

Povinné ručení a asistenční služby na cesty

Na co si v Čechách půjčujeme

Češi si půjčují stále víc peněz, jen v bankách dluží téměř 1,5 bilionu. Oproti loňskému roku se objem půjček v bankách zvýšil o víc než 100 miliard Kč (podle údajů zveřejněných Českou národní bankou n...

Na co si v Čechách půjčujeme

Jak ušetřit při svém podnikání? Poradíme vám

Mnoho lidí začíná podnikat z toho důvodu, aby měli více peněz a byli pánem svého času. Ne každému se ale start do byznysu může podařit. Mezi hlavní chyby často patří fakt, že lidé v souvislosti se svo...

Jak ušetřit při svém podnikání? Poradíme vám