Jaké má povinnosti finanční poradce OVB?


Finanční poradenství je činnost, při které lze velmi snadno dosáhnout vysokých zisků. Díky této práci se již mnoho osob dokázalo velmi příjemně finančně zabezpečit. Jedná se v podstatě o činnost, při které pomáháte klientům v nakládání s jejich financemi a zároveň sami sebe finančně vzděláváte, díky čemuž roste vaše finanční gramotnost. Tu poté můžete sami velmi efektivně využít ve svém osobním životě. V neposlední řadě jste za tuto činnost finančně ohodnocováni. V tomto oboru se najlépe uplatní lidé, kteří si jsou za svým cílem a kteří se nebojí komunikace s lidmi. Nutno je však mít na paměti, že finanční poradenství není jen o nabízení produktů a služeb klientům. Správný finanční poradce, který chce dosáhnout úspěchů, musí o své zákazníky pečovat i v jiných směrech a jít jim dobrým příkladem. Je tedy nutné, aby osoba, vykonávající práci finančního poradce, vždy prokazovala zájem o své klienty i v době, kdy jim nechce nabízet žádné produkty či služby. Klient by měl mít pocit, že je o něj pečováno čtyřiadvacet hodin denně, sedm dní v týdnu. Toho dosáhneme jedině tak, že budeme s klientem udržovat co nejbližší kontakt, ve kterém nás bude zajímat klientova spokojenost, jeho přání a očekávání.

Znalost finančního sektoru

Úspěšný finanční poradce by měl být vždy schopný okamžitě a aktuálně odpovědět na dotazy ohledně finančního sektoru, ve kterém by se měl aktivně pohybovat a sebevzdělávat se. Toho dosáhneme od účasti na nejrůznějších seminářích, až po čtení periodik zabývajících se problematikou trhu a financí.

Pořádech ve financích

Důležitou věcí je také, aby měl finanční poradce sám pořádek ve svých financích. Proto je důležité mít neustále na paměti, že příjmy finančních poradců se obecně zdaňují jako příjmy z podnikání dle §7 zákona o daních z příjmu. To platí jak pro osoby, které podnikají buď na základě licencí, anebo na základě živnostenského listu. Proto je důležité, zejména v případě uplatňování paušálních výdajů, sledovat jednotlivé příjmy dle činností. Rovněž je důležité pravidelně sledovat obrat, pro rizika spojená s plátcovstvím DPH. Velmi často se stává, že finanční poradce na některé položky ze svého příjmu zapomíná, v horším případě o jejich povinnosti zdanění vůbec neví. Jedním z nejčastěji opomíjených příjmů jsou takové, které se vůbec neobjeví na účtu. Jedná se o tzv. nepeněžní příjmy. Velmi důležitá je tedy veškerá evidence všech příjmů mezi které nejčastěji patří: provize, poradenství, paušální odměna, úhrada kanceláře, reklama na autě a zprostředkování dalších činností. Nejlepším způsobem, jak si své příjmy udržovat v přehledném stavu, je zřízení bankovního, nejlépe pak podnikatelského, účtu. Z nepeněžních příjmů se nejčastěji setkáváme s tzv. stornokontem a benefity, což může být například dárek za výkon poradce, poukázky či zájezdy. Poradce by si měl také dávat pozor na případy, kdy mu finanční partner hradí kancelář, provoz automobilu, nebo mobilní telefon.

Placení DPH

Stejné pravidlo, jako u příjmů, platí také u výdajů spojených s poradcovým podnikáním. Takové počínání je dobré už jen z toho důvodu, že budete mít přehled o tom, zda je vaše podnikatelská činnost zisková či ztrátová. Je tedy důležité mít přehled o výdajích, které poradce použil za účelem dosažení zisku a to i potenciálního. Dalším důležitým prvkem je sledování obratu. Dalo by se totiž říci, že DPH je noční můrou všech poradců. Často si totiž zvláště finanční poradci myslí, že když je jejich činnost od DPH osvobozena, DPH se jich netýká, ovšem opak je pravdou. Je důležité mít neustále na pamětí, že plátcem DPH se stává osoby jejichž obrat přesáhl za 12 po sobě jdoucích měsíců částku 1 milion korun.


Hodnocení článku:

1 nic moc2 ušlo3 průměr4 dobrý5 výborný (4 hlasů, hodnocení: 4,50 z 5)
Loading...


Jsem autor tohoto webu, snažím se jej tvořit ku obrazu svému. :)

topBroker.cz


Doporučujeme

Vztahy na pracovišti – ano či ne?

Vztahy na pracovišti – ano či ne?


Půjčil jsem peníze…

Půjčil jsem peníze…


Prodloužené povlečení

Prodloužené povlečení


Jak vydělávat na internetu

Jak vydělávat na internetu



Rychlá půjčka bez registru: Pro koho je určena a vyplatí se vůbec?

Termín půjčky bez registru se už na tuzemském úvěrovém poli vcelku vžil. Není divu, jelikož se jedná o druh půjček, který je využíván poměrně často. Pokud jste o nich ještě doposud neslyšeli, jste na ...

Rychlá půjčka bez registru: Pro koho je určena a vyplatí se vůbec?

Rostou dlouhodobé a klesají krátkodobé úvěry, půjčky, lépe splácíme

Změna legislativy koncem loňského roku i dlouhodobě příznivý ekonomický vývoj ovlivňují také to, jaké úvěry si bereme a jak je splácíme. Z pravidelného barometru úvěrového trhu za 2. čtvrtletí letošní...

Rostou dlouhodobé a klesají krátkodobé úvěry, půjčky, lépe splácíme

Povinné ručení a asistenční služby na cesty

Povinné ručení už dávno neslouží pouze na pokrytí škod, které způsobíme řízením motorového vozidla, jiným osobám či osobě. Pojišťovny ve snaze získat klienty, nabízí služby i řidičům, kteří škody způs...

Povinné ručení a asistenční služby na cesty

Na co si v Čechách půjčujeme

Češi si půjčují stále víc peněz, jen v bankách dluží téměř 1,5 bilionu. Oproti loňskému roku se objem půjček v bankách zvýšil o víc než 100 miliard Kč (podle údajů zveřejněných Českou národní bankou n...

Na co si v Čechách půjčujeme