Jak si najít správného finančního poradce?


Finanční poradce v akci!

Finančních poradců je u nás v současné době jako máku. Hodně tomu napomáhá fakt, že se tímhle směrem může vydat opravdu kdokoli. Pozice finančních poradců je více než lákavá jak pro mladé lidi, tak i věkem ostřílené jedince, kteří v tomto oboru vidí časově flexibilní zaměstnání, na kterém se dá – když to dobře půjde – i docela slušně vydělat. Finanční poradce je odborník, který má znalosti z oblasti služeb a produktů, které nabízí banky, pojišťovny či jiné finanční instituce. Setkat se můžete s nezávislým jedincem, který se bude snažit nabídnout svým klientům optimální řešení, ale i s finančními poradci, kteří „kopou“ za konkrétní finanční instituci. Rozeznat v těchto vodách, kdo je dobrý a kdo naopak špatný, je opravdu tvrdým oříškem.

Nestyďte se požádat o předložení osvědčení a diplomů

Každý by o sobě mohl bez sebevětších okolků prohlásit, že je finančním stratégem či portfoliomanažerem. Ale právě díky faktu, že to může říci kdokoli, byste měli zpozornět. Hledáte-li kvalitního finančního poradce, na kterého se budete moci ve všech směrech s klidným srdcem spolehnout, měli byste skrz vaše pomyslné síto nechat projít jen certifikované jedince. Zjistěte, zda má konkrétní poradce adekvátní vzdělání, bude-li vám vyprávět o školách, na kterých studoval a vám jejich názvy nepřijdou povědomé, rozhodně se nestyďte požádat o všechna osvědčení či diplomy. Jde přeci o vaši budoucnost.

Každý má jiné potřeby – splňuje je vámi vybraný poradce?

Každý člověk požaduje od finančního poradce něco jiného. V první řadě byste si měli uvědomit, co od finančního poradce vlastně očekáváte. Ne všichni vám totiž mohou nabídnout totéž. Někdo se zaměřuje na penzijní úspory, jiný vám naopak dokáže poradit s hypotékou, další zase s daňovou optimalizací. Hledejte ideálního finančního poradce podle vašich potřeb.

Příliš obecná specializace

Často se setkáte s finančním poradcem, jehož specializace bude až příliš obecná. Co to znamená? Inu jakmile se dostanete do rukou poradce, který se dříve živil jako pojišťovací agent, ale nyní vám dává všeobecné rady v oblasti týkající se daní či investování, zpozorněte. V případě, kdy by se vám snažil vnutit určitý produkt by totiž nemuselo jít o nejvýhodnější doporučení, spíše jako o střet zájmu. A na to pozor.


Hodnocení článku:

1 nic moc2 ušlo3 průměr4 dobrý5 výborný (3 hlasů, hodnocení: 4,67 z 5)
Loading...


Nikol Bláhová


Doporučujeme

Nevíte si rady s vedením účetnictví? Zkuste RTB.

Nevíte si rady s vedením účetnictví? Zkuste RTB.


Přikrývka 200 x 220

Přikrývka 200 x 220


Souhlasíte s dámskými kupé ve vlacích ČD?

Souhlasíte s dámskými kupé ve vlacích ČD?


Finanční poradce Mladá Boleslav

Finanční poradce Mladá Boleslav



Rostou dlouhodobé a klesají krátkodobé úvěry, půjčky, lépe splácíme

Změna legislativy koncem loňského roku i dlouhodobě příznivý ekonomický vývoj ovlivňují také to, jaké úvěry si bereme a jak je splácíme. Z pravidelného barometru úvěrového trhu za 2. čtvrtletí letošní...

Rostou dlouhodobé a klesají krátkodobé úvěry, půjčky, lépe splácíme

Povinné ručení a asistenční služby na cesty

Povinné ručení už dávno neslouží pouze na pokrytí škod, které způsobíme řízením motorového vozidla, jiným osobám či osobě. Pojišťovny ve snaze získat klienty, nabízí služby i řidičům, kteří škody způs...

Povinné ručení a asistenční služby na cesty

Na co si v Čechách půjčujeme

Češi si půjčují stále víc peněz, jen v bankách dluží téměř 1,5 bilionu. Oproti loňskému roku se objem půjček v bankách zvýšil o víc než 100 miliard Kč (podle údajů zveřejněných Českou národní bankou n...

Na co si v Čechách půjčujeme

Jak ušetřit při svém podnikání? Poradíme vám

Mnoho lidí začíná podnikat z toho důvodu, aby měli více peněz a byli pánem svého času. Ne každému se ale start do byznysu může podařit. Mezi hlavní chyby často patří fakt, že lidé v souvislosti se svo...

Jak ušetřit při svém podnikání? Poradíme vám