Jak fungují finanční poradci?


Mluví-li se o finančních poradcích, je to pro mnohé povolání, které odsuzují, nebo se mu dokonce posmívají. To je především dáno těmi, kteří do dané profese nastoupí po škole, bez jakýchkoliv zkušeností, a to s cílem prodávat finanční produkty. Finanční poradenství však není pouze o těchto možnostech, jelikož skutečný a kvalitní finanční poradce by měl umět to, co se v názvu jeho profese skrývá – tedy poradit vám s vašimi financemi.

Optimalizace vašeho rozpočtu a výhodné spoření

Základním krokem k posouzení vaší aktuální finanční situace by mělo být zhodnocení všech vašich příjmů a také výdajů. Výsledný rozdíl je poté použitý jako základ peněz, které jako jednotlivec nebo rodina potřebujete. Správný finanční poradce by se vás měl zeptat i na případné investice či nákupy, které v budoucnu budete realizovat. I to souvisí s tím, jak se s danou částkou naloží.

Výsledkem celého procesu by mělo být rozdělení financí do běžného fondu k útratě, do rezervního fondu, do kdykoliv použitelného spořícího fondu, ale i do fondu dlouhodobého, kde jsou peníze, které několik let nebudete moci použít, ale nejvíce se zhodnocují. A to, aniž byste jakkoliv omezovali své potřeby a běžný život.

Je zvýhodňován klient, nebo prodávaný finanční produkt?

Samozřejmě s prací takového finančního poradce souvisí i jeho odměna. A ta se většinou odvíjí z provize, kterou získá uzavřením určitého finančního, například spořícího nebo pojišťovacího produktu. Pro mnohé tak nastává velké dilema, a to zda v cestě za úspěchem půjdou po nejvyšších provizích, nebo po spokojenosti klienta.

Je jasné, že ti správní dbají na blaho klientů, jelikož jejich dlouhodobá spokojenost jim může přinášet dlouhodobější zisky. Naopak ti, kteří upřednostňují pro ně nejvýhodnější produkty i za cenu špatného rozhodnutí, by reálnými finančními poradci být neměli.


Hodnocení článku:

1 nic moc2 ušlo3 průměr4 dobrý5 výborný (2 hlasů, hodnocení: 5,00 z 5)
Loading...


Jsem autor tohoto webu, snažím se jej tvořit ku obrazu svému. :)

topBroker.cz


Doporučujeme

Rozkládací sedací soupravy

Rozkládací sedací soupravy


Máte drahé půjčky? Přinášíme návod, jak je zvýhodnit

Máte drahé půjčky? Přinášíme návod, jak je zvýhodnit


Stěhovací služby Český Těšín

Stěhovací služby Český Těšín


Stěhování v Táboře

Stěhování v Táboře



Rychlá půjčka bez registru: Pro koho je určena a vyplatí se vůbec?

Termín půjčky bez registru se už na tuzemském úvěrovém poli vcelku vžil. Není divu, jelikož se jedná o druh půjček, který je využíván poměrně často. Pokud jste o nich ještě doposud neslyšeli, jste na ...

Rychlá půjčka bez registru: Pro koho je určena a vyplatí se vůbec?

Rostou dlouhodobé a klesají krátkodobé úvěry, půjčky, lépe splácíme

Změna legislativy koncem loňského roku i dlouhodobě příznivý ekonomický vývoj ovlivňují také to, jaké úvěry si bereme a jak je splácíme. Z pravidelného barometru úvěrového trhu za 2. čtvrtletí letošní...

Rostou dlouhodobé a klesají krátkodobé úvěry, půjčky, lépe splácíme

Povinné ručení a asistenční služby na cesty

Povinné ručení už dávno neslouží pouze na pokrytí škod, které způsobíme řízením motorového vozidla, jiným osobám či osobě. Pojišťovny ve snaze získat klienty, nabízí služby i řidičům, kteří škody způs...

Povinné ručení a asistenční služby na cesty

Na co si v Čechách půjčujeme

Češi si půjčují stále víc peněz, jen v bankách dluží téměř 1,5 bilionu. Oproti loňskému roku se objem půjček v bankách zvýšil o víc než 100 miliard Kč (podle údajů zveřejněných Českou národní bankou n...

Na co si v Čechách půjčujeme