Co vlastně dělá finanční poradce?


Důchod je třeba řešit

Ačkoliv zní tato otázka velmi jednoduše, je třeba ji přece jenom, lehce přeformulovat. A to takovým způsobem, abychom se informovali jak o tom, co by měl dělat, a také o tom, co mnoho z nich dělá reálně. V případě odpovědi na otázku první je odpověď poměrně jasná, jelikož finanční poradce by nám měl radit právě ve světě peněz. Měl by nám poradit kam investovat, jak rozmnožovat naše finance, ale třeba i jak výhodný úvěr si vzít, nebo jakým způsobem si vytvářet rezervy. Vše poté souvisí s jednotlivými různými produkty, které nám jsou v tomto směru doporučovány.

Co může finanční poradce nabídnout?

V první řadě jsou to určitě různé spořící produkty. Někteří poradci nabídnou třeba produkty spojené s podílovými fondy, nebo produkty spojené s investicemi do cenných papírů. Velmi častým produktem je ale také životní pojištění, které je kombinací úrazové pojistky a spořícího produktu. Mimo těchto produktů může poradit s úvěrem nebo hypotékou, ale stejně tak by měl umět rozplánovat naše finance na několik let kupředu. Měli bychom mu sdělit naše požadavky na to, co plánujeme, kolik vyděláváme a jaké máme výdaje – a on z toho všeho vytvoří plán, který budeme dodržovat.

Jak je to reálně? Zcela jinak

Mladí lidé bez zkušeností, nalákaní na vysoké výdělky. Tak dnes vypadá většina finančních poradců. Místo toho, tedy dělali výše popsané, se snaží spíše doporučit a prodat takový produkt, na kterém má největší provizi. V takové chvíli se navíc snaží nejenom o aktivní vyhledávání klientů, ale snaží se také prodat produkty své rodině, jelikož i z nich může mít provize, které tolik chce. Samozřejmě cesta nutně za nejvyššími provizemi znamená, že již není poradcem jako takovým, ale jenom prodejcem mnohdy nevýhodného produktu. Bohužel, jakmile se mu okruh lidí vyčerpá, často končí a hledá si jinou práci. Přesně to dnes dělá průměrný finanční poradce.


Hodnocení článku:

1 nic moc2 ušlo3 průměr4 dobrý5 výborný (1 hlasů, hodnocení: 4,00 z 5)
Loading...


David Hampl


Doporučujeme

Ložnice: Místo snů

Ložnice: Místo snů


Luxusní matrace

Luxusní matrace


Levné stěhování Havířov

Levné stěhování Havířov


Jak ušetřit na nákladech za tisk doma i v kanceláři

Jak ušetřit na nákladech za tisk doma i v kanceláři



Rostou dlouhodobé a klesají krátkodobé úvěry, půjčky, lépe splácíme

Změna legislativy koncem loňského roku i dlouhodobě příznivý ekonomický vývoj ovlivňují také to, jaké úvěry si bereme a jak je splácíme. Z pravidelného barometru úvěrového trhu za 2. čtvrtletí letošní...

Rostou dlouhodobé a klesají krátkodobé úvěry, půjčky, lépe splácíme

Povinné ručení a asistenční služby na cesty

Povinné ručení už dávno neslouží pouze na pokrytí škod, které způsobíme řízením motorového vozidla, jiným osobám či osobě. Pojišťovny ve snaze získat klienty, nabízí služby i řidičům, kteří škody způs...

Povinné ručení a asistenční služby na cesty

Na co si v Čechách půjčujeme

Češi si půjčují stále víc peněz, jen v bankách dluží téměř 1,5 bilionu. Oproti loňskému roku se objem půjček v bankách zvýšil o víc než 100 miliard Kč (podle údajů zveřejněných Českou národní bankou n...

Na co si v Čechách půjčujeme

Jak ušetřit při svém podnikání? Poradíme vám

Mnoho lidí začíná podnikat z toho důvodu, aby měli více peněz a byli pánem svého času. Ne každému se ale start do byznysu může podařit. Mezi hlavní chyby často patří fakt, že lidé v souvislosti se svo...

Jak ušetřit při svém podnikání? Poradíme vám